AMLR от 10 юли 2027 г.: какво се променя за вашата фирма

На 10 юли 2027 г. започва да се прилага Регламент (ЕС) 2024/1624, регламентът на ЕС за борба с изпирането на пари (AMLR). Това е регламент, а не директива: прилага се пряко във всяка държава членка, в една и съща редакция, без да се чака националното законодателство.

За фирмите, които работят с недвижими имоти, са важни шест момента.

1. Кого обхваща. Брокерите на недвижими имоти и другите лица, упражняващи професионална дейност с недвижими имоти, когато действат като посредници при сделки с недвижими имоти, включително при отдаване под наем с месечен наем от най-малко 10 000 евро (член 3, точка 3, буква г)). Нотариусите и адвокатите са обхванати, когато участват в сделки с недвижими имоти или с дружества (член 3, точка 3, буква б)). Обхванати са и доставчиците на услуги за форми на доверително управление или за дружества (член 3, точка 3, буква в)).

2. Кой е вашият клиент. При брокерите на недвижими имоти това са и двете страни по сделката: както страната, която ви е възложила поръчката, така и страната, която не ви е възлагала поръчка (член 19, параграф 6, буква в)).

3. Какво обхваща проверката. Девет мерки за комплексна проверка на клиента, от проверката на самоличността и на действителните собственици до санкциите, видните политически личности и правомощието да се действа от името на клиента (член 20, параграф 1). Обхватът на всяка мярка зависи от риска (член 20, параграф 2).

4. Кога. При брокерите на недвижими имоти проверката се извършва, след като офертата бъде приета от продавача или наемодателя, и във всички случаи преди прехвърлянето на каквито и да е средства или имущество (член 23, параграф 1).

5. Кой притежава дружеството. Действителните собственици са лицата, които пряко или непряко притежават дялово участие в дружеството или го контролират (член 51). Ако не бъде установен нито един действителен собственик, отбележете това, след което идентифицирайте служителите на висше ръководно равнище и проверете самоличността им (член 22, параграф 2).

6. Колко дълго се съхранява документацията. Пет години от прекратяването на деловите взаимоотношения или от извършването на случайната сделка, или от отказа за встъпване в делови взаимоотношения или за извършване на сделката. След изтичането на този срок личните данни се заличават (член 77, параграф 3).

Какво прави Koheriant Verify

Изпращате на клиента си по една връзка за всяка сделка. Клиентът попълва данните за дружеството, за лицето, което подписва, и за собствениците, включително по какъв начин всеки собственик упражнява контрол, и качва извлечение от търговския регистър. Verify проверява всеки субект и всеки действителен собственик в източник на данни за санкции и видни политически личности, предоставян от трета страна. Вашето лице, отговорно за спазването на изискванията, преглежда досието и взема решение. Записът се съхранява, датиран е и е готов за представяне пред надзорния орган.

С хостинг в ЕС.

Вижте как работи: koheriant.com

Важно

Koheriant не е адвокатска кантора и не предоставя правни консултации. Тази страница обобщава нашето тълкуване на Регламент (ЕС) 2024/1624 единствено с общоинформационна цел.

Koheriant Verify е софтуер, който помага на вашата фирма да събира, проверява и съхранява документацията от комплексната проверка на клиентите. Koheriant не преглежда досиетата на клиентите и не взема решения относно комплексната проверка или риска. Резултатите от проверката идват от източник на трета страна и могат да бъдат непълни или остарели. Вашата фирма остава отговорна за изпълнението на задълженията си по Регламента и националното право.

Моля, консултирайте се със своя юридически съветник, за да потвърдите, че начинът, по който използвате Verify, отговаря на изискванията на вашата фирма.