AMLR de la 10 iulie 2027: ce se schimbă pentru firma dumneavoastră

La 10 iulie 2027 începe să se aplice Regulamentul (UE) 2024/1624, regulamentul UE privind combaterea spălării banilor (AMLR). Este un regulament, nu o directivă: se aplică direct în fiecare stat membru, în aceiași termeni, fără să se aștepte legislația națională.

Pentru firmele din domeniul imobiliar, contează șase aspecte.

1. Pe cine vizează. Pe agenții imobiliari și pe alți profesioniști din domeniul imobiliar, în măsura în care acționează ca intermediari în tranzacții imobiliare, inclusiv în cazul închirierilor cu o chirie lunară de 10.000 de euro sau mai mult (articolul 3 punctul 3 litera (d)). Notarii și avocații sunt vizați atunci când participă la tranzacții imobiliare sau privind societăți (articolul 3 punctul 3 litera (b)), iar furnizorii de servicii pentru trust-uri sau societăți sunt, de asemenea, vizați (articolul 3 punctul 3 litera (c)).

2. Cine este clientul dumneavoastră. Pentru agenții imobiliari, ambele părți la tranzacție: partea care v-a mandatat și cea care nu v-a mandatat (articolul 19 alineatul (6) litera (c)).

3. Ce cuprinde verificarea. Nouă măsuri, de la verificarea identității și a beneficiarilor reali până la sancțiuni, persoane expuse politic și împuternicirea de a acționa în numele clientului (articolul 20 alineatul (1)). Gradul în care aplicați fiecare măsură depinde de risc (articolul 20 alineatul (2)).

4. Când. Pentru agenții imobiliari, verificarea are loc după ce vânzătorul sau locatorul acceptă o ofertă și, în toate cazurile, înainte de transferul oricăror fonduri sau bunuri (articolul 23 alineatul (1)).

5. Cine deține societatea. Beneficiarii reali sunt persoanele care dețin o participație în societate sau care o controlează, direct sau indirect (articolul 51). Dacă nu se identifică niciun beneficiar real, consemnați acest lucru, apoi identificați și verificați persoanele care ocupă funcții de personal de conducere de nivel superior (articolul 22 alineatul (2)).

6. Cât timp păstrați evidențele. Cinci ani de la încetarea relației de afaceri sau de la efectuarea tranzacției ori de la data refuzului. După această perioadă, datele cu caracter personal se șterg (articolul 77 alineatul (3)).

Ce face Koheriant Verify

Trimiteți clientului un singur link pentru fiecare tranzacție. Clientul completează datele societății, ale semnatarului și ale proprietarilor, inclusiv modul în care fiecare proprietar exercită controlul, și încarcă extrasul de la registrul comerțului. Verify compară fiecare entitate și fiecare beneficiar real cu o sursă externă de date privind sancțiunile și persoanele expuse politic. Coordonatorul funcției de conformitate din firma dumneavoastră analizează dosarul și decide. Evidența se păstrează, datată și pregătită pentru supraveghetor.

Verify este găzduit în UE.

Vedeți cum funcționează: koheriant.com

Important

Koheriant nu este o firmă de avocatură și nu oferă consultanță juridică. Această pagină rezumă interpretarea noastră a Regulamentului (UE) 2024/1624 și are exclusiv scop de informare generală.

Koheriant Verify este un software care ajută firma dumneavoastră să colecteze, să verifice pe liste și să păstreze evidențele aferente măsurilor de precauție privind clientela. Koheriant nu analizează dosarele clienților și nu ia decizii în materie de măsuri de precauție privind clientela sau de risc. Rezultatele verificării pe liste provin dintr-o sursă externă și pot fi incomplete sau neactualizate. Firma dumneavoastră rămâne responsabilă de îndeplinirea obligațiilor care îi revin în temeiul Regulamentului și al legislației naționale.

Vă rugăm să confirmați cu propriul consilier juridic că modul în care utilizați Verify corespunde cerințelor firmei dumneavoastră.