AMLR od 10. července 2027: co se mění pro vaši firmu

Dne 10. července 2027 se začne používat nařízení (EU) 2024/1624, unijní nařízení proti praní peněz (AMLR). Jde o nařízení, nikoli o směrnici: je přímo použitelné v každém členském státě, ve stejném znění, a není třeba čekat na vnitrostátní právní úpravu.

Pro realitní firmy je důležitých šest bodů.

1. Na koho se vztahuje. Na realitní makléře a další profesionální pracovníky v oblasti nemovitostí, pokud jednají jako zprostředkovatelé při transakcích s nemovitostmi, včetně zprostředkování nájmu s měsíčním nájemným ve výši alespoň 10 000 EUR (čl. 3 bod 3 písm. d)). Notáři a právníci pod nařízení spadají, pokud se účastní transakcí týkajících se nemovitostí nebo obchodních společností (čl. 3 bod 3 písm. b)). Pod nařízení spadají také poskytovatelé služeb pro svěřenské fondy nebo obchodní společnosti (čl. 3 bod 3 písm. c)).

2. Kdo je váš klient. U realitních makléřů jsou to obě strany transakce: ta, která vás pověřila, i ta, která vás nepověřila (čl. 19 odst. 6 písm. c)).

3. Co kontrola zahrnuje. Devět opatření hloubkové kontroly klienta, od ověření totožnosti a skutečných majitelů po sankce, politicky exponované osoby (PEP) a oprávnění jednat za klienta (čl. 20 odst. 1). Rozsah jednotlivých opatření závisí na riziku (čl. 20 odst. 2).

4. Kdy. U realitních makléřů se ověření provádí poté, co prodávající nebo pronajímatel přijme nabídku, a v každém případě před převodem jakýchkoli finančních prostředků nebo majetku (čl. 23 odst. 1).

5. Kdo společnost vlastní. Skutečnými majiteli jsou osoby, které ve společnosti přímo či nepřímo mají vlastnický podíl nebo ji ovládají (čl. 51). Pokud se žádného skutečného majitele zjistit nepodaří, zaznamenejte to a poté identifikujte osoby ve vrcholném vedení a ověřte jejich totožnost (čl. 22 odst. 2).

6. Jak dlouho záznamy uchovávat. Pět let od ukončení obchodního vztahu nebo od provedení příležitostné transakce, případně od odmítnutí navázat obchodní vztah či transakci provést. Po uplynutí této doby se osobní údaje vymažou (čl. 77 odst. 3).

Co dělá Koheriant Verify

Klientovi pošlete jeden odkaz na každý obchod. Klient vyplní údaje o společnosti, o podepisující osobě a o vlastnících, včetně toho, jakým způsobem každý z vlastníků společnost ovládá, a nahraje výpis z obchodního rejstříku. Verify prověří každý subjekt a každého skutečného majitele ve zdroji údajů o sankcích a PEP, který poskytuje třetí strana. Váš pracovník pro dodržování předpisů spis zkontroluje a rozhodne. Záznam je uložen, opatřen datem a připraven k předložení orgánu dozoru.

S hostingem v EU.

Podívejte se, jak funguje: koheriant.com

Důležité

Koheriant není advokátní kancelář a neposkytuje právní poradenství. Tato stránka shrnuje náš výklad nařízení (EU) 2024/1624 pouze pro obecné informační účely.

Koheriant Verify je software, který vaší firmě pomáhá shromažďovat, prověřovat a uchovávat záznamy o hloubkové kontrole klientů. Koheriant nekontroluje spisy klientů a nerozhoduje o hloubkové kontrole ani o riziku. Výsledky prověření pocházejí ze zdroje třetí strany a mohou být neúplné nebo zastaralé. Vaše firma zůstává odpovědná za plnění svých povinností podle nařízení a vnitrostátního práva.

Ověřte si prosím u svého právního poradce, že způsob, jakým Verify používáte, splňuje požadavky vaší firmy.