AMLR od 10. srpnja 2027.: što se mijenja za vašu tvrtku

Dana 10. srpnja 2027. počinje se primjenjivati Uredba (EU) 2024/1624, uredba EU-a o sprečavanju pranja novca (AMLR). Riječ je o uredbi, a ne o direktivi: izravno se primjenjuje u svakoj državi članici, u istovjetnom tekstu, bez čekanja na nacionalno zakonodavstvo.

Za tvrtke koje se bave nekretninama važno je šest točaka.

1. Na koga se odnosi. Na posrednike u prometu nekretninama i druge stručnjake za nekretnine kada djeluju kao posrednici u transakcijama povezanima s nekretninama, uključujući najam s mjesečnom najamninom od najmanje 10.000 EUR (članak 3. točka 3. podtočka (d)). Javni bilježnici i odvjetnici obuhvaćeni su kada sudjeluju u transakcijama povezanima s nekretninama ili trgovačkim društvima (članak 3. točka 3. podtočka (b)). Obuhvaćeni su i pružatelji usluga trusta ili trgovačkog društva (članak 3. točka 3. podtočka (c)).

2. Tko je vaša stranka. Kod posrednika u prometu nekretninama to su obje strane u transakciji: i strana koja vas je angažirala (nalogodavac) i strana koja vas nije angažirala (članak 19. stavak 6. točka (c)).

3. Što obuhvaća provjera. Devet mjera dubinske analize stranke, od provjere identiteta i stvarnog vlasništva do sankcija, politički izloženih osoba i ovlaštenja za djelovanje u ime stranke (članak 20. stavak 1.). Opseg svake mjere ovisi o riziku (članak 20. stavak 2.).

4. Kada. Kod posrednika u prometu nekretninama provjera se provodi nakon što prodavatelj ili najmodavac prihvati ponudu, a u svakom slučaju prije prijenosa bilo kakvih sredstava ili imovine (članak 23. stavak 1.).

5. Tko je vlasnik društva. Stvarnim vlasnicima smatraju se osobe koje izravno ili neizravno imaju vlasnički udio u društvu ili ga kontroliraju (članak 51.). Ako se ne utvrdi nijedan stvarni vlasnik, to zabilježite, a zatim identificirajte više rukovoditelje i provjerite njihov identitet (članak 22. stavak 2.).

6. Koliko dugo čuvati evidenciju. Pet godina od prekida poslovnog odnosa ili od provedbe povremene transakcije, odnosno od odbijanja uspostave poslovnog odnosa ili provedbe transakcije. Nakon isteka tog roka osobni se podaci brišu (članak 77. stavak 3.).

Što radi Koheriant Verify

Stranci šaljete jednu poveznicu po poslu. Stranka unosi podatke o društvu, potpisniku i vlasnicima, uključujući način na koji svaki vlasnik ostvaruje kontrolu, te učitava izvadak iz registra. Verify provjerava svaki subjekt i svakog stvarnog vlasnika u izvoru podataka o sankcijama i politički izloženim osobama koji pruža treća strana. Vaš službenik za praćenje usklađenosti pregledava spis i donosi odluku. Evidencija se čuva, datirana je i spremna za predočenje nadzornom tijelu.

Verify je hostiran u EU-u.

Pogledajte kako radi: koheriant.com

Važno

Koheriant nije odvjetničko društvo i ne pruža pravne savjete. Ova stranica sažima naše tumačenje Uredbe (EU) 2024/1624 isključivo radi općeg informiranja.

Koheriant Verify je softver koji vašoj tvrtki pomaže prikupljati, provjeravati i čuvati evidenciju o dubinskoj analizi stranaka. Koheriant ne pregledava spise stranaka i ne donosi odluke o dubinskoj analizi ni o riziku. Rezultati provjere dolaze iz izvora treće strane i mogu biti nepotpuni ili zastarjeli. Vaša tvrtka i dalje je odgovorna za ispunjavanje svojih obveza iz Uredbe i nacionalnog prava.

Molimo vas da sa svojim pravnim savjetnikom potvrdite da način na koji koristite Verify ispunjava zahtjeve vaše tvrtke.