AMLR nuo 2027 m. liepos 10 d.: kas keičiasi jūsų įmonei

Nuo 2027 m. liepos 10 d. pradedamas taikyti Reglamentas (ES) 2024/1624, ES pinigų plovimo prevencijos reglamentas (AMLR). Tai reglamentas, o ne direktyva: jis tiesiogiai taikomas visose valstybėse narėse ta pačia formuluote, nelaukiant nacionalinės teisės aktų.

Nekilnojamojo turto įmonėms svarbūs šeši dalykai.

1. Kam jis taikomas. Nekilnojamojo turto agentams ir kitiems nekilnojamojo turto specialistams, kai jie veikia kaip nekilnojamojo turto sandorių tarpininkai, įskaitant nuomos sandorius, kurių mėnesinis nuomos mokestis siekia 10 000 eurų ar daugiau (3 straipsnio 3 punkto d papunktis). Notarams ir advokatams jis taikomas, kai jie dalyvauja nekilnojamojo turto ar bendrovių sandoriuose (3 straipsnio 3 punkto b papunktis); be to, jis taikomas patikos fondų ar bendrovių paslaugų teikėjams (3 straipsnio 3 punkto c papunktis).

2. Kas yra jūsų klientas. Nekilnojamojo turto agentams tai abi sandorio šalys: tiek šalis, kuri jums davė pavedimą, tiek kita sandorio šalis (19 straipsnio 6 dalies c punktas).

3. Ką apima patikrinimas. Devynios priemonės, nuo tapatybės ir tikrųjų savininkų patikrinimo iki sankcijų, politikoje dalyvaujančių asmenų (PEP) ir įgaliojimų veikti kliento vardu (20 straipsnio 1 dalis). Kokia apimtimi taikote kiekvieną priemonę, priklauso nuo rizikos (20 straipsnio 2 dalis).

4. Kada. Nekilnojamojo turto agentų atveju patikrinimas atliekamas, kai pardavėjas arba nuomotojas priima pasiūlymą, ir visais atvejais prieš pervedant bet kokias lėšas ar perduodant turtą (23 straipsnio 1 dalis).

5. Kam priklauso bendrovė. Tikrieji savininkai yra asmenys, kurie tiesiogiai ar netiesiogiai turi bendrovės nuosavybės dalį arba tiesiogiai ar netiesiogiai kontroliuoja bendrovę (51 straipsnis). Jei tikrojo savininko rasti nepavyksta, tai užfiksuokite, tada nustatykite vyresniuosius vadovus ir patikrinkite jų tapatybę (22 straipsnio 2 dalis).

6. Kiek laiko saugoti. Penkerius metus nuo verslo santykių pabaigos arba sandorio įvykdymo, arba nuo atsisakymo. Po to asmens duomenys ištrinami (77 straipsnio 3 dalis).

Ką daro Koheriant Verify

Kiekvienam sandoriui klientui siunčiate vieną nuorodą. Klientas užpildo duomenis apie bendrovę, pasirašantį asmenį ir savininkus, įskaitant tai, kaip kiekvienas savininkas vykdo kontrolę, ir įkelia bendrovės registro išrašą (Lietuvos bendrovėms: Juridinių asmenų registro išrašą). Verify kiekvieną subjektą ir kiekvieną tikrąjį savininką tikrina pagal trečiosios šalies sankcijų ir PEP duomenų šaltinį. Jūsų atitikties užtikrinimo pareigūnas peržiūri bylą ir priima sprendimą. Byla išsaugoma su data ir yra parengta pateikti priežiūros institucijai.

Paslauga talpinama ES.

Pažiūrėkite, kaip tai veikia: koheriant.com

Svarbu

Koheriant nėra advokatų kontora ir neteikia teisinių konsultacijų. Šiame puslapyje apibendrinama, kaip mes suprantame Reglamentą (ES) 2024/1624; jis skirtas tik bendro pobūdžio informacijai.

Koheriant Verify yra programinė įranga, padedanti jūsų įmonei rinkti, tikrinti ir saugoti deramo klientų patikrinimo įrašus. Koheriant neperžiūri klientų bylų ir nepriima sprendimų dėl deramo klientų patikrinimo ar rizikos. Tikrinimo rezultatai gaunami iš trečiosios šalies šaltinio ir gali būti neišsamūs arba pasenę. Jūsų įmonė ir toliau atsako už tai, kad būtų vykdomos jos pareigos pagal Reglamentą ir nacionalinę teisę.

Prašome pasitarti su savo teisės patarėju ir įsitikinti, kad tai, kaip naudojatės Verify, atitinka jūsų įmonės reikalavimus.