Az AMLR 2027. július 10-től: mi változik az Ön cégénél

2027. július 10-től kell alkalmazni az (EU) 2024/1624 rendeletet, vagyis az EU pénzmosás elleni rendeletét (AMLR). Rendeletről van szó, nem irányelvről: minden tagállamban közvetlenül és ugyanazzal a szöveggel alkalmazandó, nem kell hozzá megvárni a nemzeti jogszabályokat.

Az ingatlanpiaci cégek számára hat pont a lényeges.

1. Kikre vonatkozik. Az ingatlanügynökökre (ingatlanközvetítőkre) és az egyéb ingatlanszakemberekre, amennyiben ingatlanügyletekben közvetítőként járnak el, ideértve azokat a bérbeadásokat is, amelyeknél a havi bérleti díj legalább 10 000 euró (3. cikk 3. pont d) alpont). A közjegyzőkre és az ügyvédekre akkor vonatkozik, ha ingatlan- vagy társasági ügyletekben vesznek részt (3. cikk 3. pont b) alpont), és kiterjed a bizalmi vagyonkezelési tevékenységet végző, illetve társasági szolgáltatókra is (3. cikk 3. pont c) alpont).

2. Ki az Ön ügyfele. Ingatlanügynökök esetében az ügylet mindkét fele: az is, amelyik megbízta Önt, és az is, amelyik nem (19. cikk (6) bekezdés c) pont).

3. Mire terjed ki az ellenőrzés. Kilenc intézkedésre, a személyazonosság és a tényleges tulajdonosok ellenőrzésétől a szankciókon és a kiemelt közszereplőkön át a képviseleti jogosultságig (20. cikk (1) bekezdés). Hogy az egyes intézkedéseket milyen mélységben alkalmazza, az a kockázattól függ (20. cikk (2) bekezdés).

4. Mikor. Ingatlanügynököknél az ellenőrzésre azt követően kerül sor, hogy az eladó vagy a bérbeadó elfogadta az ajánlatot, és minden esetben még bármilyen pénzeszköz vagy vagyon átruházása előtt (23. cikk (1) bekezdés).

5. Kié a cég. Tényleges tulajdonosok azok a személyek, akik közvetlenül vagy közvetve tulajdonosi érdekeltséggel rendelkeznek a cégben, vagy ellenőrzést gyakorolnak felette (51. cikk). Ha nem sikerül tényleges tulajdonost azonosítani, rögzítse ezt, majd azonosítsa és ellenőrizze a vezető tisztséget viselő személyeket (22. cikk (2) bekezdés).

6. Meddig kell megőrizni. Az üzleti kapcsolat megszűnésétől, az ügylet végrehajtásától vagy elutasítás esetén az elutasítástól számított öt évig. Ezt követően a személyes adatokat törölni kell (77. cikk (3) bekezdés).

Mit csinál a Koheriant Verify

Ügyletenként egy linket küld az ügyfelének. Az ügyfél megadja a cég, az aláíró és a tulajdonosok adatait, köztük azt is, hogy az egyes tulajdonosok milyen módon gyakorolnak ellenőrzést, és feltölti a cégkivonatot. A Verify minden jogalanyon és tényleges tulajdonoson szankciós és kiemelt közszereplői szűrést végez egy külső szolgáltató adatforrása alapján. Az Ön megfelelési tisztviselője átnézi az aktát, és dönt. A nyilvántartást a rendszer dátummal ellátva megőrzi, és az készen áll a felügyelet számára.

A Verify tárhelye az EU-ban van.

Nézze meg működés közben: koheriant.com

Fontos

A Koheriant nem ügyvédi iroda, és nem nyújt jogi tanácsadást. Ez az oldal kizárólag általános tájékoztatás céljából foglalja össze, hogyan értelmezzük az (EU) 2024/1624 rendeletet.

A Koheriant Verify olyan szoftver, amely segíti az Ön cégét az ügyfél-átvilágítási nyilvántartások összegyűjtésében, szűrésében és megőrzésében. A Koheriant nem vizsgálja át az ügyfélaktákat, és nem hoz ügyfél-átvilágítási vagy kockázati döntéseket. A szűrési eredmények külső szolgáltatótól származnak, és hiányosak vagy elavultak lehetnek. A rendelet és a nemzeti jog szerinti kötelezettségek teljesítéséért továbbra is az Ön cége felel.

Kérjük, saját jogi tanácsadójával erősíttesse meg, hogy a Verify használata az Ön cégénél megfelel a cég követelményeinek.