AMLR från den 10 juli 2027: vad som ändras för ert företag
Den 10 juli 2027 börjar förordning (EU) 2024/1624, EU:s penningtvättsförordning (AMLR), att tillämpas. Det är en förordning, inte ett direktiv: den gäller direkt i varje medlemsstat med samma lydelse, utan att man behöver vänta på nationell lagstiftning.
För företag i fastighetsbranschen är sex punkter viktiga.
1. Vilka som omfattas. Fastighetsmäklare och andra yrkesverksamma i fastighetsbranschen när de agerar som mellanhänder vid fastighetstransaktioner, även vid uthyrning med en månadshyra på 10 000 euro eller mer (artikel 3.3 d). Notarier och advokater omfattas när de deltar i fastighets- eller företagstransaktioner (artikel 3.3 b), och tjänsteleverantörer till truster eller bolag omfattas också (artikel 3.3 c).
2. Vem som är er kund. För fastighetsmäklare är det båda parterna i transaktionen: både er uppdragsgivare och motparten (artikel 19.6 c).
3. Vad kontrollen omfattar. Nio åtgärder, från kontroll av identitet och verkliga huvudmän till sanktioner, personer i politiskt utsatt ställning (PEP) och behörighet att företräda kunden (artikel 20.1). Hur långt ni går med varje åtgärd beror på risken (artikel 20.2).
4. När. För fastighetsmäklare sker kontrollen när ett anbud har godtagits av säljaren eller uthyraren, och under alla omständigheter innan medel eller egendom överförs (artikel 23.1).
5. Vem som äger bolaget. Verkliga huvudmän är de personer som direkt eller indirekt har ett ägarintresse i bolaget eller kontrollerar det (artikel 51). Om ingen verklig huvudman hittas, ska ni dokumentera det och därefter identifiera de ledande befattningshavarna och kontrollera deras identitet (artikel 22.2).
6. Hur länge ni sparar uppgifterna. Fem år från det att affärsförbindelsen avslutas eller transaktionen utförs, eller från ett avslag. Därefter raderas personuppgifterna (artikel 77.3).
Det här gör Koheriant Verify
Ni skickar er kund en länk per affär. Kunden fyller i uppgifter om bolaget, firmatecknaren och ägarna, inklusive hur varje ägare utövar kontroll, och laddar upp registreringsbeviset. Verify screenar varje enhet och varje verklig huvudman mot en tredjepartskälla för sanktioner och PEP. Er regelefterlevnadsansvariga granskar ärendet och fattar beslutet. Dokumentationen sparas med datum och är klar för tillsynsorganet.
Verify driftas inom EU.
Se hur det fungerar: koheriant.com
Viktigt
Koheriant är inte en advokatbyrå och ger inte juridisk rådgivning. Den här sidan sammanfattar vår tolkning av förordning (EU) 2024/1624 och är endast avsedd som allmän information.
Koheriant Verify är programvara som hjälper ert företag att samla in, screena och spara dokumentation om kundkännedom. Koheriant granskar inte kundärenden och fattar inga beslut om kundkännedom eller risk. Screeningresultaten kommer från en tredjepartskälla och kan vara ofullständiga eller inaktuella. Ert företag är fortfarande ansvarigt för att uppfylla sina skyldigheter enligt förordningen och nationell rätt.
Låt er egen juridiska rådgivare bekräfta att er användning av Verify uppfyller ert företags krav.