AMLR od 10. júla 2027: čo sa mení pre vašu firmu

Dňa 10. júla 2027 sa začne uplatňovať nariadenie (EÚ) 2024/1624, nariadenie EÚ o boji proti praniu špinavých peňazí (AMLR). Je to nariadenie, nie smernica: je priamo uplatniteľné v každom členskom štáte, v rovnakom znení, bez potreby čakať na vnútroštátnu právnu úpravu.

Pre realitné firmy je dôležitých šesť bodov.

1. Na koho sa vzťahuje. Na realitných agentov a iných podnikateľov v oblasti nehnuteľností, pokiaľ konajú ako sprostredkovatelia pri transakciách s nehnuteľnosťami, a to aj pri nájme s mesačným nájomným najmenej 10 000 EUR (článok 3 bod 3 písm. d)). Na notárov a advokátov sa nariadenie vzťahuje, ak sa podieľajú na transakciách týkajúcich sa nehnuteľností alebo obchodných spoločností (článok 3 bod 3 písm. b)). Vzťahuje sa aj na poskytovateľov služieb trustov alebo služieb pre obchodné spoločnosti (článok 3 bod 3 písm. c)).

2. Kto je váš klient. V prípade realitných agentov sú to obe strany transakcie: tá, ktorá vás poverila, aj tá, ktorá vás nepoverila (článok 19 ods. 6 písm. c)).

3. Čo zahŕňa kontrola. Deväť opatrení náležitej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi, od overenia totožnosti a konečných užívateľov výhod až po sankcie, politicky exponované osoby (PEP) a oprávnenie konať v mene klienta (článok 20 ods. 1). Rozsah jednotlivých opatrení závisí od rizika (článok 20 ods. 2).

4. Kedy. V prípade realitných agentov sa overenie vykonáva po prijatí ponuky predávajúcim alebo prenajímateľom a v každom prípade pred prevodom akýchkoľvek finančných prostriedkov alebo majetku (článok 23 ods. 1).

5. Kto vlastní spoločnosť. Koneční užívatelia výhod sú osoby, ktoré priamo alebo nepriamo majú v spoločnosti vlastnícky podiel alebo ju kontrolujú (článok 51). Ak sa nepodarí zistiť žiadneho konečného užívateľa výhod, zaznamenajte to a potom identifikujte vrcholových riadiacich pracovníkov a overte ich totožnosť (článok 22 ods. 2).

6. Ako dlho záznamy uchovávať. Päť rokov od ukončenia obchodného vzťahu alebo od vykonania príležitostnej transakcie, prípadne od odmietnutia nadviazať obchodný vzťah alebo vykonať transakciu. Po uplynutí tejto lehoty sa osobné údaje vymažú (článok 77 ods. 3).

Čo robí Koheriant Verify

Klientovi pošlete jeden odkaz na každý obchod. Klient vyplní údaje o spoločnosti, o podpisujúcej osobe a o vlastníkoch vrátane toho, akým spôsobom každý z vlastníkov spoločnosť kontroluje, a nahrá výpis z obchodného registra. Verify preverí každý subjekt a každého konečného užívateľa výhod v zdroji údajov o sankciách a PEP, ktorý poskytuje tretia strana. Váš pracovník pre dodržiavanie súladu spis skontroluje a rozhodne. Záznam je uložený, datovaný a pripravený na predloženie orgánu dohľadu.

S hostingom v EÚ.

Pozrite si, ako funguje: koheriant.com

Dôležité

Koheriant nie je advokátska kancelária a neposkytuje právne poradenstvo. Táto stránka zhŕňa náš výklad nariadenia (EÚ) 2024/1624 len na všeobecné informačné účely.

Koheriant Verify je softvér, ktorý vašej firme pomáha zhromažďovať, preverovať a uchovávať záznamy o náležitej starostlivosti vo vzťahu ku klientom. Koheriant nekontroluje spisy klientov a nerozhoduje o náležitej starostlivosti ani o riziku. Výsledky preverenia pochádzajú zo zdroja tretej strany a môžu byť neúplné alebo neaktuálne. Vaša firma zostáva zodpovedná za plnenie svojich povinností podľa nariadenia a vnútroštátneho práva.

Overte si, prosím, u svojho právneho poradcu, že spôsob, akým Verify používate, spĺňa požiadavky vašej firmy.