AMLR fra 10. juli 2027: hvad der ændrer sig for jeres virksomhed

Den 10. juli 2027 begynder forordning (EU) 2024/1624, EU's hvidvaskforordning (AMLR), at finde anvendelse. Det er en forordning, ikke et direktiv: den gælder umiddelbart i alle medlemsstater med samme ordlyd, uden at der skal ventes på national lovgivning.

For virksomheder i ejendomsbranchen er seks punkter vigtige.

1. Hvem er omfattet. Ejendomsmæglere og andre professionelle i forbindelse med fast ejendom, når de optræder som formidlere ved transaktioner vedrørende fast ejendom, herunder ved udlejning med en månedlig leje på 10.000 euro eller mere (artikel 3, nr. 3, litra d)). Notarer og advokater er omfattet, når de deltager i ejendoms- eller selskabstransaktioner (artikel 3, nr. 3, litra b)), og udbydere af tjenester til truster eller virksomheder er også omfattet (artikel 3, nr. 3, litra c)).

2. Hvem er jeres kunde. For ejendomsmæglere er det begge parter i transaktionen: både jeres opdragsgiver og modparten (artikel 19, stk. 6, litra c)).

3. Hvad kontrollen omfatter. Ni foranstaltninger, fra kontrol af identitet og reelt ejerskab til sanktioner, politisk eksponerede personer (PEP) og bemyndigelse til at handle på kundens vegne (artikel 20, stk. 1). Hvor langt I går med hver enkelt, afhænger af risikoen (artikel 20, stk. 2).

4. Hvornår. For ejendomsmæglere foretages kontrollen, når et tilbud er accepteret af sælger eller udlejer, og under alle omstændigheder, inden der overføres midler eller formuegoder (artikel 23, stk. 1).

5. Hvem ejer selskabet. Reelle ejere er de personer, der direkte eller indirekte har en ejerandel i selskabet eller kontrollerer det (artikel 51). Findes der ingen reel ejer, skal I dokumentere det og derefter identificere de øverste ledere og kontrollere deres identitet (artikel 22, stk. 2).

6. Hvor længe I opbevarer oplysningerne. Fem år fra forretningsforbindelsens ophør eller fra transaktionens gennemførelse, eller fra et afslag. Derefter slettes personoplysningerne (artikel 77, stk. 3).

Det gør Koheriant Verify

I sender jeres kunde ét link pr. handel. Kunden udfylder oplysninger om selskabet, den tegningsberettigede og ejerne, herunder hvordan hver ejer udøver kontrol, og uploader en registerudskrift for selskabet (for danske selskaber: CVR-udskriften). Verify screener hver enhed og hver reel ejer op mod en sanktions- og PEP-kilde fra en tredjepart. Jeres compliancemedarbejder gennemgår sagen og træffer beslutningen. Dokumentationen gemmes med dato og er klar til tilsynsorganet.

Verify hostes i EU.

Se det i brug: koheriant.com

Vigtigt

Koheriant er ikke et advokatfirma og yder ikke juridisk rådgivning. Denne side opsummerer vores forståelse af forordning (EU) 2024/1624 og er alene til generel orientering.

Koheriant Verify er software, der hjælper jeres virksomhed med at indsamle, screene og opbevare dokumentation for kundekendskabsprocedurer. Koheriant gennemgår ikke kundesager og træffer ikke beslutninger om kundekendskab eller risiko. Screeningsresultaterne kommer fra en tredjepartskilde og kan være ufuldstændige eller forældede. Jeres virksomhed er fortsat ansvarlig for at opfylde sine forpligtelser efter forordningen og national ret.

Få venligst bekræftet af jeres egen juridiske rådgiver, at jeres brug af Verify opfylder virksomhedens krav.