AMLR 10. heinäkuuta 2027 alkaen: mikä muuttuu yrityksenne kannalta

Asetusta (EU) 2024/1624, EU:n rahanpesunvastaista asetusta (AMLR), sovelletaan 10. heinäkuuta 2027 alkaen. Se on asetus eikä direktiivi: sitä sovelletaan suoraan kaikissa jäsenvaltioissa samalla sanamuodolla, eikä kansallista lainsäädäntöä tarvitse odottaa.

Kiinteistöalan yrityksille olennaisia ovat seuraavat kuusi asiaa.

1. Ketä asetus koskee. Kiinteistönvälittäjiä ja muita kiinteistöalan ammattilaisia, kun he toimivat välittäjinä kiinteään omaisuuteen liittyvissä liiketoimissa, myös vuokrauksessa, jossa kuukausivuokra on vähintään 10 000 euroa (3 artiklan 3 alakohdan d alakohta). Notaareja ja juristeja asetus koskee, kun he osallistuvat kiinteää omaisuutta tai yrityksiä koskeviin liiketoimiin (3 artiklan 3 alakohdan b alakohta), ja se koskee myös trusti- tai yrityspalvelujen tarjoajia (3 artiklan 3 alakohdan c alakohta).

2. Kuka on asiakkaanne. Kiinteistönvälittäjillä asiakkaita ovat liiketoimen molemmat osapuolet: sekä toimeksiantajanne että vastapuoli (19 artiklan 6 kohdan c alakohta).

3. Mitä tarkistus kattaa. Yhdeksän toimenpidettä henkilöllisyyden todentamisesta ja tosiasiallisten omistajien ja edunsaajien selvittämisestä pakotteisiin, poliittisesti vaikutusvaltaisiin henkilöihin (PEP) ja valtuuteen toimia asiakkaan puolesta (20 artiklan 1 kohta). Se, miten pitkälle kussakin toimenpiteessä menette, riippuu riskistä (20 artiklan 2 kohta).

4. Milloin. Kiinteistönvälittäjien osalta todentaminen tehdään, kun myyjä tai vuokranantaja on hyväksynyt tarjouksen, ja joka tapauksessa ennen kuin varoja tai omaisuutta siirretään (23 artiklan 1 kohta).

5. Kuka yhtiön omistaa. Tosiasiallisia omistajia ja edunsaajia ovat henkilöt, joilla on suoraan tai välillisesti omistusosuus yhtiössä tai määräysvalta siinä (51 artikla). Jos tosiasiallista omistajaa ja edunsaajaa ei löydy, kirjatkaa tämä ja tunnistakaa sen jälkeen ylempään johtoon kuuluvat henkilöt ja todentakaa heidän henkilöllisyytensä (22 artiklan 2 kohta).

6. Kuinka kauan tiedot säilytetään. Viisi vuotta liikesuhteen päättymisestä tai liiketoimen suorittamisesta taikka kieltäytymisestä. Sen jälkeen henkilötiedot poistetaan (77 artiklan 3 kohta).

Mitä Koheriant Verify tekee

Lähetätte asiakkaallenne yhden linkin kauppaa kohden. Asiakas täyttää tiedot yhtiöstä, nimenkirjoittajasta ja omistajista, myös siitä, miten kunkin omistajan määräysvalta muodostuu, ja lataa palveluun yhtiön rekisteriotteen (esimerkiksi kaupparekisteriotteen). Verify tarkistaa jokaisen yhteisön sekä jokaisen tosiasiallisen omistajan ja edunsaajan kolmannen osapuolen pakote- ja PEP-tietolähteestä. Vaatimustenmukaisuudesta vastaava toimihenkilönne käy aineiston läpi ja tekee päätöksen. Aineisto tallennetaan päivättynä, ja se on valmiina valvojaa varten.

Verifyn palvelimet sijaitsevat EU:ssa.

Katso, miten se toimii: koheriant.com

Tärkeää

Koheriant ei ole asianajotoimisto eikä anna oikeudellista neuvontaa. Tämä sivu on tiivistelmä tulkinnastamme asetuksesta (EU) 2024/1624, ja se on tarkoitettu vain yleiseksi tiedoksi.

Koheriant Verify on ohjelmisto, joka auttaa yritystänne keräämään, tarkistamaan ja säilyttämään asiakkaan tuntemiseen liittyvät tiedot. Koheriant ei käy läpi asiakasaineistoja eikä tee asiakkaan tuntemista tai riskejä koskevia päätöksiä. Tarkistusten tulokset tulevat kolmannen osapuolen lähteestä, ja ne voivat olla puutteellisia tai vanhentuneita. Yrityksenne vastaa edelleen siitä, että se täyttää asetuksen ja kansallisen lainsäädännön mukaiset velvoitteensa.

Varmistakaa omalta oikeudelliselta neuvonantajaltanne, että tapa, jolla käytätte Verify-palvelua, täyttää yrityksenne vaatimukset.