L'AMLR dal 10 luglio 2027: cosa cambia per la vostra impresa

Il 10 luglio 2027 entra in applicazione il regolamento (UE) 2024/1624, il regolamento europeo antiriciclaggio (AMLR). È un regolamento, non una direttiva: è direttamente applicabile in ogni Stato membro, con lo stesso testo, senza attendere una legge nazionale.

Per le imprese del settore immobiliare sono sei i punti da tenere presenti.

1. A chi si applica. Agli agenti immobiliari e agli altri professionisti del settore immobiliare che agiscono da intermediari nelle operazioni immobiliari, anche per le locazioni con un canone mensile pari o superiore a 10.000 € (articolo 3, punto 3), lettera d)). Si applica inoltre a notai e avvocati quando partecipano a operazioni immobiliari o societarie (articolo 3, punto 3), lettera b)); si applica anche ai prestatori di servizi relativi a società o trust (articolo 3, punto 3), lettera c)).

2. Chi è il vostro cliente. Per gli agenti immobiliari, entrambe le parti dell'operazione: la parte che vi ha conferito l'incarico e quella che non ve l'ha conferito (articolo 19, paragrafo 6, lettera c)).

3. Cosa comprende l'adeguata verifica. Nove misure, dalla verifica dell'identità e dei titolari effettivi alle sanzioni, alle persone politicamente esposte (PEP) e al potere di agire per conto del cliente (articolo 20, paragrafo 1). Il grado di approfondimento di ciascuna misura dipende dal rischio (articolo 20, paragrafo 2).

4. Quando. Per gli agenti immobiliari, la verifica avviene non appena il venditore o il locatore accetta un'offerta e, in ogni caso, prima di qualsiasi trasferimento di fondi o beni (articolo 23, paragrafo 1).

5. A chi appartiene la società. I titolari effettivi sono le persone che detengono una partecipazione nella società o che la controllano, direttamente o indirettamente (articolo 51). Se non viene individuato alcun titolare effettivo, documentatelo; quindi identificate le persone che occupano posizioni dirigenziali di alto livello e verificatene l'identità (articolo 22, paragrafo 2).

6. Per quanto tempo conservare la documentazione. Cinque anni dalla fine del rapporto d'affari o dell'operazione, oppure dal rifiuto di avviare il rapporto o di eseguire l'operazione. Dopo questo periodo i dati personali vengono cancellati (articolo 77, paragrafo 3).

Cosa fa Koheriant Verify

Inviate al vostro cliente un link per ogni operazione. Il cliente inserisce i dati della società, del firmatario e dei proprietari, indicando per ciascun proprietario in che modo detiene il controllo, e carica la visura camerale della società. Verify sottopone a screening ogni soggetto e ogni titolare effettivo, confrontandoli con una fonte terza di dati su sanzioni e PEP. Il vostro incaricato della funzione di controllo della conformità (responsabile antiriciclaggio) esamina il fascicolo e decide. La documentazione viene datata, conservata e tenuta a disposizione del supervisore.

Con hosting nell'UE.

Vedetelo all'opera: koheriant.com

Importante

Koheriant non è uno studio legale e non fornisce consulenza legale. Questa pagina riassume la nostra lettura del regolamento (UE) 2024/1624 a puro titolo di informazione generale.

Koheriant Verify è un software che aiuta la vostra impresa a raccogliere, sottoporre a screening e conservare la documentazione di adeguata verifica della clientela. Koheriant non esamina i fascicoli dei clienti e non prende decisioni in materia di adeguata verifica o di rischio. I risultati dello screening provengono da una fonte terza e possono essere incompleti o non aggiornati. La vostra impresa resta responsabile del rispetto dei propri obblighi ai sensi del regolamento e del diritto nazionale.

Vi invitiamo a farvi confermare dal vostro consulente legale che l'uso che fate di Verify soddisfa i requisiti della vostra impresa.