De AMLR vanaf 10 juli 2027: wat er verandert voor uw kantoor

Op 10 juli 2027 wordt Verordening (EU) 2024/1624, de Europese antiwitwasverordening (AMLR), van toepassing. Het is een verordening, geen richtlijn: zij geldt rechtstreeks in elke lidstaat, in dezelfde bewoordingen, zonder dat op nationale wetgeving hoeft te worden gewacht.

Voor vastgoedkantoren zijn zes punten van belang.

1. Wie eronder valt. Vastgoedmakelaars en andere vastgoedspecialisten die bemiddelen bij vastgoedtransacties, ook bij verhuur met een maandhuur van € 10.000 of meer (artikel 3, punt 3), d)). Notarissen en advocaten vallen eronder wanneer zij betrokken zijn bij vastgoed- of vennootschapstransacties (artikel 3, punt 3), b)); aanbieders van trustdiensten of vennootschapsrechtelijke diensten vallen er eveneens onder (artikel 3, punt 3), c)).

2. Wie uw cliënt is. Voor vastgoedmakelaars beide partijen bij de transactie: uw opdrachtgever en de partij die u geen opdracht heeft gegeven (artikel 19, lid 6, punt c)).

3. Wat het cliëntenonderzoek omvat. Negen maatregelen, van het verifiëren van de identiteit en van de uiteindelijk begunstigden (UBO's) tot sancties, politiek prominente personen (PEP's) en de bevoegdheid om namens de cliënt op te treden (artikel 20, lid 1). Hoe ver u bij elke maatregel gaat, hangt af van het risico (artikel 20, lid 2).

4. Wanneer. Voor vastgoedmakelaars vindt de verificatie plaats zodra de verkoper of verhuurder een bod heeft aanvaard, en in alle gevallen voordat geldmiddelen of goederen worden overgedragen (artikel 23, lid 1).

5. Wie eigenaar is van de vennootschap. Uiteindelijk begunstigden zijn de personen die direct of indirect een eigendomsbelang in de vennootschap hebben of er zeggenschap over hebben (artikel 51). Wordt er geen uiteindelijk begunstigde gevonden, leg dat dan vast en identificeer en verifieer vervolgens de hogere leidinggevenden, de zogeheten pseudo-UBO's (artikel 22, lid 2).

6. Hoe lang u gegevens bewaart. Vijf jaar na het einde van de zakelijke relatie of de transactie, of na de weigering om de relatie aan te gaan of de transactie uit te voeren. Daarna worden persoonsgegevens verwijderd (artikel 77, lid 3).

Wat Koheriant Verify doet

U stuurt uw cliënt één link per transactie. Uw cliënt vult de gegevens in van de vennootschap, de ondertekenaar en de eigenaren, met per eigenaar waarop diens zeggenschap berust, en uploadt het handelsregisteruittreksel. Verify screent elke entiteit en elke uiteindelijk begunstigde aan de hand van een externe bron voor sancties en PEP's. Uw nalevingsfunctionaris (compliance officer) beoordeelt het dossier en beslist. De vastlegging wordt gedateerd bewaard en ligt klaar voor de toezichthouder.

In het Nederlands en Engels, gehost in de EU.

Bekijk hoe het werkt: koheriant.com

Belangrijk

Koheriant is geen advocatenkantoor en geeft geen juridisch advies. Deze pagina vat onze interpretatie van Verordening (EU) 2024/1624 samen en is uitsluitend bedoeld als algemene informatie.

Koheriant Verify is software die uw kantoor helpt gegevens van het cliëntenonderzoek te verzamelen, te screenen en te bewaren. Koheriant beoordeelt geen cliëntdossiers en neemt geen beslissingen over cliëntenonderzoek of risico's. Screeningresultaten komen uit een externe bron en kunnen onvolledig of verouderd zijn. Uw kantoor blijft verantwoordelijk voor het nakomen van zijn verplichtingen op grond van de verordening en het nationale recht.

Vraag uw eigen juridisch adviseur om te bevestigen dat uw gebruik van Verify voldoet aan de eisen van uw kantoor.