AMLR alates 10. juulist 2027: mis muutub teie ettevõtte jaoks

Alates 10. juulist 2027 hakatakse kohaldama määrust (EL) 2024/1624, ELi rahapesuvastast määrust (AMLR). See on määrus, mitte direktiiv: seda kohaldatakse vahetult kõigis liikmesriikides ühesuguses sõnastuses, ilma et peaks ootama riigisiseseid õigusakte.

Kinnisvaraettevõtete jaoks on olulised kuus punkti.

1. Keda määrus hõlmab. Kinnisvaramaaklereid ja muid kinnisvaraspetsialiste, kui nad tegutsevad kinnisvaratehingutes vahendajatena, sealhulgas üüritehingutes, mille kuuüür on vähemalt 10 000 eurot (artikli 3 punkti 3 alapunkt d). Notareid ja advokaate hõlmab määrus siis, kui nad osalevad kinnisvara- või äriühingutehingutes (artikli 3 punkti 3 alapunkt b), ning hõlmatud on ka usaldushalduse või äriühinguteenuste pakkujad (artikli 3 punkti 3 alapunkt c).

2. Kes on teie klient. Kinnisvaramaaklerite puhul on kliendiks tehingu mõlemad pooled: nii pool, kes teile ülesande andis, kui ka teine pool (artikli 19 lõike 6 punkt c).

3. Mida kontroll hõlmab. Üheksa meedet alates isikusamasuse ja tegelike kasusaajate kontrollimisest kuni sanktsioonide, riikliku taustaga isikute (PEP) ja esindusõiguseni (artikli 20 lõige 1). See, kui kaugele te iga meetmega lähete, sõltub riskist (artikli 20 lõige 2).

4. Millal. Kinnisvaramaaklerite puhul toimub kontroll pärast seda, kui müüja või üürileandja on pakkumise vastu võtnud, ja igal juhul enne vahendite või vara üleandmist (artikli 23 lõige 1).

5. Kellele äriühing kuulub. Tegelikud kasusaajad on isikud, kellel on äriühingus otse või kaudselt osalus või kes äriühingut otse või kaudselt kontrollivad (artikkel 51). Kui tegelikku kasusaajat ei leita, dokumenteerige see ning seejärel tuvastage kõrgema juhtkonna liikmed ja kontrollige nende isikusamasust (artikli 22 lõige 2).

6. Kui kaua andmeid säilitatakse. Viis aastat alates ärisuhte lõppemisest või tehingu tegemisest või alates keeldumisest. Seejärel isikuandmed kustutatakse (artikli 77 lõige 3).

Mida Koheriant Verify teeb

Saadate kliendile iga tehingu kohta ühe lingi. Klient sisestab andmed äriühingu, allkirjaõigusliku isiku ja omanike kohta, sealhulgas selle kohta, kuidas iga omanik kontrolli teostab, ning laadib üles äriregistri väljavõtte. Verify võrdleb iga üksust ja iga tegelikku kasusaajat kolmanda osapoole sanktsiooni- ja PEP-andmete allikaga. Teie vastavuskontrolli spetsialist vaatab toimiku üle ja teeb otsuse. Toimik säilitatakse kuupäevaga ja on valmis järelevalve tegijale esitamiseks.

Teenust majutatakse ELis.

Vaadake, kuidas see töötab: koheriant.com

Oluline

Koheriant ei ole advokaadibüroo ega anna õigusnõu. Sellel lehel on kokkuvõte sellest, kuidas me mõistame määrust (EL) 2024/1624, ning see on mõeldud üksnes üldiseks teabeks.

Koheriant Verify on tarkvara, mis aitab teie ettevõttel koguda, sõeluda ja säilitada hoolsusmeetmetega seotud andmeid. Koheriant ei vaata klienditoimikuid läbi ega tee hoolsusmeetmete ega riskiga seotud otsuseid. Sõelumise tulemused pärinevad kolmanda osapoole allikast ning võivad olla puudulikud või aegunud. Teie ettevõte vastutab jätkuvalt oma määrusest ja riigisisesest õigusest tulenevate kohustuste täitmise eest.

Palun laske oma õigusnõustajal kinnitada, et see, kuidas te Verify't kasutate, vastab teie ettevõtte nõuetele.