Die AMLR ab dem 10. Juli 2027: Was sich für Ihr Unternehmen ändert

Ab dem 10. Juli 2027 gilt die Verordnung (EU) 2024/1624, die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR). Sie ist eine Verordnung, keine Richtlinie: Sie gilt unmittelbar in jedem Mitgliedstaat, im selben Wortlaut, ohne dass ein nationales Gesetz abgewartet werden muss.

Für Immobilienunternehmen sind sechs Punkte wichtig.

1. Wer erfasst ist. Immobilienmakler und andere Fachkräfte im Immobilienbereich, die als Vermittler bei Immobiliengeschäften tätig sind, auch bei Vermietungen mit einer Monatsmiete von 10.000 € oder mehr (Artikel 3 Nummer 3 Buchstabe d). Notare und Rechtsanwälte sind erfasst, wenn sie an Immobilien- oder Gesellschaftstransaktionen mitwirken (Artikel 3 Nummer 3 Buchstabe b); Dienstleister für Trusts oder Gesellschaften sind ebenfalls erfasst (Artikel 3 Nummer 3 Buchstabe c).

2. Wer Ihr Kunde ist. Bei Immobilienmaklern beide Parteien der Transaktion: Ihr Auftraggeber und die Gegenseite, die Sie nicht beauftragt hat (Artikel 19 Absatz 6 Buchstabe c).

3. Was die Prüfung umfasst. Neun Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Kunden, von der Überprüfung der Identität und der wirtschaftlichen Eigentümer bis hin zu Sanktionen, politisch exponierten Personen (PEP) und der Befugnis, im Namen des Kunden zu handeln (Artikel 20 Absatz 1). Wie weit Sie bei jeder Maßnahme gehen, hängt vom Risiko ab (Artikel 20 Absatz 2).

4. Wann. Bei Immobilienmaklern erfolgt die Überprüfung, sobald der Verkäufer oder Vermieter ein Angebot angenommen hat, und in jedem Fall, bevor Gelder oder Immobilien übertragen werden (Artikel 23 Absatz 1).

5. Wem die Gesellschaft gehört. Wirtschaftliche Eigentümer sind die Personen, die direkt oder indirekt eine Eigentumsbeteiligung an der Gesellschaft halten oder die Gesellschaft kontrollieren (Artikel 51). Lässt sich kein wirtschaftlicher Eigentümer ermitteln, halten Sie dies fest; identifizieren und überprüfen Sie dann die Mitglieder der Führungsebene (Artikel 22 Absatz 2).

6. Wie lange Sie Unterlagen aufbewahren. Fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung oder der Transaktion oder nach deren Ablehnung. Danach werden personenbezogene Daten gelöscht (Artikel 77 Absatz 3).

Was Koheriant Verify tut

Sie senden Ihrem Kunden pro Geschäft einen Link. Ihr Kunde gibt die Gesellschaft, den Unterzeichner und die Eigentümer an, bei jedem Eigentümer auch, worauf seine Kontrolle beruht, und lädt den Registerauszug der Gesellschaft hoch. Verify gleicht jede beteiligte Gesellschaft und jeden wirtschaftlichen Eigentümer mit einer Sanktions- und PEP-Datenquelle eines Drittanbieters ab. Ihr Geldwäschebeauftragter prüft die Akte und entscheidet. Die Dokumentation wird datiert aufbewahrt und liegt für die Aufsicht bereit.

Gehostet in der EU.

Ansehen unter koheriant.com

Wichtig

Koheriant ist keine Anwaltskanzlei und erteilt keine Rechtsberatung. Diese Seite fasst unser Verständnis der Verordnung (EU) 2024/1624 zusammen und dient ausschließlich der allgemeinen Information.

Koheriant Verify ist eine Software, die Ihr Unternehmen dabei unterstützt, Unterlagen zu den Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden zu erfassen, einem Screening zu unterziehen und aufzubewahren. Koheriant prüft keine Kundenakten und trifft keine Entscheidungen über Sorgfaltsmaßnahmen oder Risiken. Die Screening-Ergebnisse stammen von einem Drittanbieter und können unvollständig oder veraltet sein. Ihr Unternehmen bleibt dafür verantwortlich, seine Pflichten aus der Verordnung und dem nationalen Recht zu erfüllen.

Bitte lassen Sie von Ihrem eigenen Rechtsbeistand bestätigen, dass Ihre Nutzung von Verify den Anforderungen Ihres Unternehmens entspricht.