AMLR od 10. julija 2027: kaj se spremeni za vaše podjetje

Uredba (EU) 2024/1624, uredba EU o preprečevanju pranja denarja (AMLR), se začne uporabljati 10. julija 2027. Gre za uredbo, ne za direktivo: neposredno se uporablja v vsaki državi članici, v enakem besedilu, ne da bi bilo treba čakati na nacionalno zakonodajo.

Za nepremičninska podjetja je pomembnih šest točk.

1. Koga zajema. Nepremičninske posrednike in druge osebe, ki se poklicno ukvarjajo z nepremičninami, kadar delujejo kot posredniki pri nepremičninskih poslih, vključno z oddajanjem nepremičnin v najem z mesečno najemnino vsaj 10.000 EUR (člen 3, točka 3(d)). Notarji in odvetniki so zajeti, kadar sodelujejo pri poslih, povezanih z nepremičninami ali družbami (člen 3, točka 3(b)). Zajeti so tudi ponudniki storitev za sklade ali družbe (člen 3, točka 3(c)).

2. Kdo je vaša stranka. Pri nepremičninskih posrednikih sta to obe stranki v transakciji: tako tista, ki vam je dala naročilo, kot tista, ki vam ga ni dala (člen 19(6), točka (c)).

3. Kaj zajema pregled. Devet ukrepov skrbnega pregleda strank, od preverjanja identitete in dejanskega lastništva do sankcij, politično izpostavljenih oseb in pooblastila za delovanje v imenu stranke (člen 20(1)). Obseg posameznega ukrepa je odvisen od tveganja (člen 20(2)).

4. Kdaj. Pri nepremičninskih posrednikih se preverjanje opravi po tem, ko prodajalec ali najemodajalec sprejme ponudbo, v vsakem primeru pa pred prenosom kakršnih koli sredstev ali nepremičnin (člen 23(1)).

5. Kdo je lastnik družbe. Dejanski lastniki so osebe, ki imajo neposredno ali posredno lastniški delež v družbi ali jo nadzirajo (člen 51). Če dejanskega lastnika ni mogoče ugotoviti, to zabeležite, nato pa identificirajte osebe na položajih višjega vodstva in preverite njihovo identiteto (člen 22(2)).

6. Kako dolgo hraniti evidence. Pet let od prenehanja poslovnega odnosa ali od izvedbe občasne transakcije oziroma od zavrnitve sklenitve poslovnega odnosa ali izvedbe transakcije. Po izteku tega obdobja se osebni podatki izbrišejo (člen 77(3)).

Kaj naredi Koheriant Verify

Stranki pošljete eno povezavo za vsak posel. Stranka vpiše podatke o družbi, podpisniku in lastnikih, vključno s tem, kako posamezni lastnik izvaja nadzor, ter naloži izpisek iz poslovnega registra. Verify vsak subjekt in vsakega dejanskega lastnika preveri v viru podatkov o sankcijah in politično izpostavljenih osebah, ki ga zagotavlja tretja oseba. Vaš pooblaščenec za skladnost pregleda dokumentacijo in odloči. Evidenca je shranjena, datirana in pripravljena za predložitev nadzornemu organu.

Z gostovanjem v EU.

Oglejte si, kako deluje: koheriant.com

Pomembno

Koheriant ni odvetniška družba in ne daje pravnih nasvetov. Ta stran povzema našo razlago Uredbe (EU) 2024/1624 in je namenjena zgolj splošnemu obveščanju.

Koheriant Verify je programska oprema, ki vašemu podjetju pomaga zbirati, preverjati in hraniti evidence o skrbnem pregledu strank. Koheriant ne pregleduje dokumentacije strank in ne sprejema odločitev o skrbnem pregledu ali tveganju. Rezultati preverjanja izhajajo iz vira tretje osebe in so lahko nepopolni ali zastareli. Vaše podjetje ostaja odgovorno za izpolnjevanje svojih obveznosti po Uredbi in nacionalni zakonodaji.

Prosimo, da se pri svojem pravnem svetovalcu prepričate, da način uporabe storitve Verify ustreza zahtevam vašega podjetja.