AMLR no 2027. gada 10. jūlija: kas mainās jūsu uzņēmumam
No 2027. gada 10. jūlija sāk piemērot Regulu (ES) 2024/1624, ES nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas novēršanas regulu (AMLR). Tā ir regula, nevis direktīva: tā ir tieši piemērojama visās dalībvalstīs vienādā redakcijā, negaidot valsts tiesību aktus.
Nekustamā īpašuma uzņēmumiem svarīgi ir seši punkti.
1. Uz ko tā attiecas. Uz nekustamā īpašuma aģentiem un citiem nekustamā īpašuma nozares profesiju pārstāvjiem, ciktāl viņi rīkojas kā starpnieki darījumos ar nekustamo īpašumu, tostarp nomas darījumos, kuros ikmēneša nomas maksa ir 10 000 eiro vai vairāk (3. panta 3. punkta d) apakšpunkts). Uz notāriem un advokātiem tā attiecas, ja viņi piedalās nekustamā īpašuma vai uzņēmumu darījumos (3. panta 3. punkta b) apakšpunkts), un tā attiecas arī uz trasta vai uzņēmuma pakalpojumu sniedzējiem (3. panta 3. punkta c) apakšpunkts).
2. Kas ir jūsu klients. Nekustamā īpašuma aģentiem tās ir abas darījuma puses: gan puse, kas jums devusi uzdevumu, gan otra darījuma puse (19. panta 6. punkta c) apakšpunkts).
3. Ko aptver pārbaude. Deviņi pasākumi, sākot ar identitātes un faktisko īpašnieku pārbaudi un beidzot ar sankcijām, politiski redzamām personām un pilnvarām rīkoties klienta vārdā (20. panta 1. punkts). Tas, cik plaši jūs piemērojat katru pasākumu, ir atkarīgs no riska (20. panta 2. punkts).
4. Kad. Nekustamā īpašuma aģenti pārbaudi veic tad, kad pārdevējs vai iznomātājs ir pieņēmis piedāvājumu, un visos gadījumos pirms jebkādu līdzekļu vai īpašuma nodošanas (23. panta 1. punkts).
5. Kam pieder uzņēmums. Faktiskie īpašnieki ir personas, kurām tieši vai netieši ir īpašumtiesību daļa uzņēmumā vai kuras to tieši vai netieši kontrolē (51. pants). Ja faktisko īpašnieku neizdodas atrast, dokumentējiet to un pēc tam identificējiet augstākās vadības amatpersonas un pārbaudiet viņu identitāti (22. panta 2. punkts).
6. Cik ilgi jūs glabājat datus. Piecus gadus no darījuma attiecību beigām vai darījuma veikšanas, vai no atteikuma. Pēc tam personas dati tiek dzēsti (77. panta 3. punkts).
Ko dara Koheriant Verify
Jūs nosūtāt klientam vienu saiti katram darījumam. Klients aizpilda informāciju par uzņēmumu, paraksttiesīgo personu un īpašniekiem, tostarp par to, kā katrs īpašnieks īsteno kontroli, un augšupielādē uzņēmuma reģistra izrakstu (Latvijas uzņēmumiem: Uzņēmumu reģistra izrakstu). Verify pārbauda katru subjektu un katru faktisko īpašnieku trešās puses sankciju un politiski redzamu personu datu avotā. Jūsu atbilstības uzraudzības amatpersona izskata lietu un pieņem lēmumu. Lieta tiek saglabāta ar datumu un ir gatava iesniegšanai uzraudzītājam.
Verify tiek mitināts ES.
Apskatiet, kā tas darbojas: koheriant.com
Svarīgi
Koheriant nav advokātu birojs un nesniedz juridiskas konsultācijas. Šajā lapā ir apkopota mūsu izpratne par Regulu (ES) 2024/1624, un tā ir paredzēta tikai vispārīgai informācijai.
Koheriant Verify ir programmatūra, kas palīdz jūsu uzņēmumam vākt, pārbaudīt un glabāt klientu uzticamības pārbaudes dokumentāciju. Koheriant neizskata klientu lietas un nepieņem lēmumus par klientu uzticamības pārbaudi vai risku. Pārbaužu rezultāti tiek iegūti no trešās puses avota, un tie var būt nepilnīgi vai novecojuši. Jūsu uzņēmums joprojām ir atbildīgs par savu pienākumu izpildi saskaņā ar regulu un valsts tiesību aktiem.
Lūdzu, konsultējieties ar savu juridisko padomdevēju un pārliecinieties, ka tas, kā jūs izmantojat Verify, atbilst jūsu uzņēmuma prasībām.