L-AMLR mill-10 ta’ Lulju 2027: x’jinbidel għad-ditta tiegħek

Fl-10 ta’ Lulju 2027 jibda japplika r-Regolament (UE) 2024/1624, ir-regolament tal-UE kontra l-ħasil tal-flus (AMLR). Huwa regolament, mhux direttiva: japplika direttament f’kull Stat Membru, bl-istess kliem, mingħajr ma jistenna l-liġi nazzjonali.

Għad-ditti tal-proprjetà immobbli, hemm sitt punti li jgħoddu.

1. Lil min ikopri. L-aġenti tal-proprjetà immobbli u professjonisti oħra tal-proprjetà immobbli, sa fejn jaġixxu bħala intermedjarji fi tranżazzjonijiet tal-proprjetà immobbli, inkluż kirjiet b’kera ta’ €10,000 jew aktar fix-xahar (l-Artikolu 3, il-punt (3)(d)). In-nutara u l-avukati jaqgħu taħt ir-Regolament meta jieħdu sehem fi tranżazzjonijiet tal-proprjetà jew ta’ kumpaniji (l-Artikolu 3, il-punt (3)(b)), u l-fornituri ta’ servizzi ta’ trusts jew kumpaniji jaqgħu taħtu wkoll (l-Artikolu 3, il-punt (3)(c)).

2. Min hu l-klijent tiegħek. Għall-aġenti tal-proprjetà immobbli, iż-żewġ partijiet fit-tranżazzjoni: il-parti li qabbditek u l-parti li ma qabbditekx (l-Artikolu 19(6), il-punt (c)).

3. X’ikopri l-kontroll. Disa’ miżuri, mill-verifika tal-identità u tas-sjieda benefiċjarja sas-sanzjonijiet, il-persuni esposti politikament u l-awtorità li wieħed jaġixxi f’isem il-klijent (l-Artikolu 20(1)). Kemm tmur fil-fond f’kull waħda jiddependi mir-riskju (l-Artikolu 20(2)).

4. Meta. Għall-aġenti tal-proprjetà immobbli, il-verifika ssir wara li l-bejjiegħ jew il-lokatur jaċċetta offerta, u f’kull każ qabel ma jiġu ttrasferiti kwalunkwe fondi jew proprjetà (l-Artikolu 23(1)).

5. Min hu s-sid tal-kumpanija. Is-sidien benefiċjarji huma l-persuni li għandhom interess ta’ sjieda fil-kumpanija jew li jikkontrollawha, direttament jew indirettament (l-Artikolu 51). Jekk ma jinstab l-ebda sid benefiċjarju, żomm rekord ta’ dan, imbagħad identifika u vverifika lill-uffiċjali maniġerjali superjuri (l-Artikolu 22(2)).

6. Għal kemm żmien iżżomm ir-rekords. Ħames snin mit-tmiem tar-relazzjoni tan-negozju jew mit-tranżazzjoni, jew minn rifjut. Wara dak iż-żmien, id-data personali titħassar (l-Artikolu 77(3)).

X’jagħmel Koheriant Verify

Tibgħat lill-klijent tiegħek link wieħed għal kull tranżazzjoni. Il-klijent jimla d-dettalji tal-kumpanija, tal-firmatarju u tas-sidien, inkluż kif kull sid jeżerċita l-kontroll, u jtella’ l-estratt tal-kumpanija mir-reġistru. Verify jiċċekkja kull entità u kull sid benefiċjarju ma’ sors ta’ parti terza dwar sanzjonijiet u persuni esposti politikament. L-uffiċjal għall-konformità tiegħek jeżamina l-fajl u jiddeċiedi. Ir-rekord jinżamm, bid-data li fiha sar, u jkun lest għas-superviżur.

Verify huwa ospitat fl-UE.

Ara kif jaħdem: koheriant.com

Importanti

Koheriant mhijiex ditta ta’ avukati u ma tagħtix parir legali. Din il-paġna tiġbor fil-qosor kif nifhmu r-Regolament (UE) 2024/1624, għal informazzjoni ġenerali biss.

Koheriant Verify huwa softwer li jgħin lid-ditta tiegħek biex tiġbor, tiċċekkja u żżomm ir-rekords tad-diliġenza dovuta fir-rigward tal-klijenti. Koheriant ma teżaminax il-fajls tal-klijenti u ma tieħux deċiżjonijiet dwar id-diliġenza dovuta jew ir-riskju. Ir-riżultati taċ-ċekkjar ġejjin minn sors ta’ parti terza u jistgħu jkunu inkompleti jew mhux aġġornati. Id-ditta tiegħek tibqa’ responsabbli biex tissodisfa l-obbligi tagħha taħt ir-Regolament u l-liġi nazzjonali.

Jekk jogħġbok ikkonferma mal-konsulent legali tiegħek stess li l-użu li tagħmel minn Verify jissodisfa r-rekwiżiti tad-ditta tiegħek.